Com base na pesquisa qualitativa, desenvolvi as personas do consultor financeiro e do cliente, o que me ajudou a mapear com mais clareza os objetivos e frustrações de cada um.
Contexto
O mercado financeiro utiliza o “perfil do investidor” como base para recomendações de investimentos, no entanto esse perfil é dividido apenas em conservador, moderado e agressivo focando mais na tolerância ao risco do investidor do que aquilo que seria tecnicamente melhor de acordo com os objetivos de cada pessoa.
Definição do problema
Os investidores e consultores têm dificuldade em alinhar o perfil comportamental com o perfil técnico de investimento, resultando em carteiras inadequadas e decisões pouco estratégicas. A Rota do Investidor busca criar uma experiência intuitiva que una esses dois perfis, ajudando a construir carteiras personalizadas a partir dos objetivos e prazos de cada usuário.
Hipótese
Acreditamos que, se criarmos uma plataforma onde consultores possam cadastrar e priorizar os objetivos financeiros de seus clientes, os investidores terão mais clareza sobre sua jornada financeira, maior confiança nas decisões de investimento e redução da frustração causada por carteiras que geram poucos resultados.
Processo de design
Personas
Business Model Canvas
Após a confirmação do problema foi definido junto com os steakholders o modelo de negócio. Essa ferramenta ajudou a entender quem eram os clientes, os objetivos principais do produto, como ele gera valor e de onde vem a receita. O principal insight tirado dessa etapa foi a necessidade da criação de uma assinatura premium, limitando a quantidade de clientes que os consultores que fazem uso gratuito da plataforma podem cadastrar.
Análise de competidores (Benchmarking)
O benchmarking mostrou que apesar da grande quantidade de plataformas voltadas para investimento financeiro atuantes hoje no mercado, a Rota do investidor tem um diferencial muito claro que é a carteira personalizada por metas e objetivos pessoais do cliente, unindo o planejamento de vida, perfil técnico e consultoria personalizada.
Objetivos do Usuário (Framework H.E.A.R.T.)
A aplicação do framework H.E.A.R.T no projeto Rota do Investidor permitiu compreender de forma clara como medir a experiência dos consultores dentro do sistema e identificar quais aspectos da jornada de uso impactam diretamente na adoção e retenção da plataforma.
User Flow
Wireframes
Design System
Telas principais
Obrigada!
